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非法放贷一般会判什么罪,哪些情况属严重情节

发布时间:2021-05-21 23:38 来源:未知 22次阅读

非法放贷一般会判什么罪,哪些情况属严重情节

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于处理违法贷款刑事案件的一些问题的意见》(以下称意见)正式发表,对处理违法贷款刑事案件的一些问题提出了具体意见。《意见》将于2019年10月21日实施。《意见》提出,违反国家规定,未经监督部门批准或超出经营范围,以利益为目的,经常向社会不特定对象发放贷款,扰乱金融市场秩序,情节严重的,根据刑法第225条第4项的规定,以非法经营罪处罚。

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什么样的非法放贷行为属于情节严重

以超过36%的实际年利率实施非法放贷行为,具有以下情况之一的,属于刑法第二百二十五条规定的情节严重,但单次非法放贷行为实际年利率不超过36%的,在定罪量刑时不得计入。属于情节严重的具体情况,个人非法融资额累计在200万元以上的,公司非法融资额累计在1000万元以上的,个人非法融资额累计在80万元以上的,公司非法融资额累计在400万元以上的,个人非法融资对象累计在50人以上的,公司非法融资对象累计在150人以上的,借款人或其近亲自杀、死亡、精神异常等严重后果的。

属于情节特别严重的具体情况,个人非法融资额累计在1000万元以上的,公司非法融资额累计在5000万元以上的,个人非法融资额累计在400万元以上的,公司非法融资额累计在2000万元以上的,个人非法融资对象累计在250人以上的,公司非法融资对象累计在750人以上的,多名借款人或其近亲自杀、死亡或精神异常等严重后果。

为什么要惩罚非法放贷?

另一方面,随着市场经济的发展,民间贷款越来越活跃,一些金融类违法犯罪也呈现出快速增长的趋势,非法筹资类事件、流通类事件、金融欺诈类事件多发。这些违法犯罪行为严重侵犯了人民群众的财产安全,危及了金融市场的秩序,甚至滋生了黑恶势力。从源头上看,这些混乱的发生几乎可以与违法贷款取得联系,但现在违法贷款缺乏刑法规制,需要法律规范。

另一方面,非法放贷与黑恶势力的许多常见犯罪行为密切相关,是黑恶势力获得非法经济利益的主要来源,也是发生套期贷款、虚假诉讼的重要原因。只有从源头上打击,才能有效切断黑恶势力的财路,展现专项斗争的整体效果。

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